Responsabilidad social corporativa. Inversión responsable sostenible (SRI). Banca ética. Los bancos se han unido al mundo de los negocios sostenibles. Y el lenguaje sobre su impacto ambiental y social sobre el terreno no está exactamente claro. Los bancos conocen el creciente LOHAS (Lifestyle on Health and Sustainability) y los movimientos conscientes de los consumidores valoran más de 300 Miles de dólares. Creando una oportunidad de marketing de primera para las instituciones financieras, marcan productos como «Ahorro de energía limpia» y «Comprobación verde» (echa un vistazo a la cuenta de spring Bank Checking después de terminar este blog!) Entonces, ¿es el lavado verde? ¿O su institución financiera está legítimamente aprovechando sus inversiones para hacer una diferencia positiva?

Aquí hay tres consejos para saber si su banco es ético:

  1. ¿La calificación de la Ley de Reinversión Comunitaria (CRA) de su Banco?
    Comience por mirar la calificación CRA disponible públicamente de su banco. La legislación de la CRA se aprobó en 1977 para evitar la práctica de la redlineación y minimizar la exclusión financiera sistémica. Estamos orgullosos de haber recibido la calificación DE más alta disponible de la FDIC, «Excepcional», basada en nuestro historial de satisfacer las necesidades de crédito de los vecindarios de ingresos bajos y moderados en 2018.
  2. ¿Su banco es una institución financiera de desarrollo comunitario certificada por el Tesoro de los Estados Unidos (CDFI)?
    Desde 1994, el Tesoro de los Estados Unidos ha certificado a un número singular de bancos como CDFI basado en el uso de depósitos para proporcionar a las comunidades de ingresos bajos y moderados el crédito que necesitan. Si su banco es un CDFI designado, puede estar seguro de que su dinero se presta a las comunidades que más necesitan capital. Nos designamos con orgullo como CDFI en 2014 y hemos recibido numerosos premios y reconocimientos del Fondo CDFI.
  3. ¿Su banco es un Cuerpo B?

    B Corps, o Corporaciones de Beneficios, lideran el camino de los informes basados en métricas y la transparencia para impactar en el movimiento empresarial sostenible. Las empresas obtienen el estatus de B Corp de dos maneras: completar la Evaluación de Impacto B y a través de la estructura de negocios legal de una Corporación de Beneficios. B Corps recibe una puntuación a través de la Evaluación de Impacto B que mide el impacto en los trabajadores, clientes, proveedores, comunidad y medio ambiente. La primacía de las partes interesadas impulsa al Cuerpo B a «construir una prosperidad duradera y compartida para todos».

    Nos sentimos honrados de ser el primer banco B Corp del estado de Nueva York y de recibir cuatro premios como Best For The World entre el 10 por ciento superior de todos los Cuerpos B, ¡apenas la semana pasada! Y hasta ese momento, la próxima semana marca el retiro anual de B Corp en Los Angeles. Estamos emocionados de reunirnos con el movimiento. Si está asistiendo, nos encantaría que se uniera a nuestro CEO, Demetris Giannoulias, y a nuestros socios en Neighborhood Financial Trust para una sesión de ruptura el martes a las 2:45 PM titulada: «Employee Financial Health as Smart Business». Abordaremos los desafíos financieros a los que se enfrentan los empleadores y los empleados y las herramientas disponibles para construir lugares de trabajo financieros saludables. Consulte el horario de la aplicación de retiro el domingo para obtener más detalles.

    Estaremos encantados de hablar con usted sobre inclusión financiera, productos bancarios asequibles como nuestra cuenta Start Loan and Green Checking y cómo juntos, podemos construir una economía que nos beneficie a todos.

    Encuentre la calificación CRA de cualquier banco en los EE.UU. Obtenga más información sobre los bancos éticos de B Corp y sus puntuaciones. Lea sobre nuestro premio Best For The World 2019.

La propiedad en 645 Barretto Street en el sur del Bronx estaba tan atrás en impuestos que sus propietarios se enfrentaban a la ejecución hipotecaria. Un edificio de 48 unidades incorporado como cooperativa del Fondo para el Desarrollo de la Vivienda (HDFC), la propiedad no había estado completamente ocupada durante años. Su factura de agua sin pagar por sí sola era de cerca de medio millón de dólares. Y tenía un historial de problemas de mantenimiento que se remontan a años atrás — una caldera se derrumbó poco después de que se incorporó como cooperativa a principios de la década de 1980, dice Ann Henderson, quien ha trabajado en UHAB, la Urban Homesteading Assistance Board,desde finales de la década de 1970.

UHAB, una organización sin fines de lucro que desarrolla viviendas cooperativas de bajos ingresos y ayuda a las cooperativas existentes, había tratado de ayudar al grupo de Barretto Street a resolver sus atrasos fiscales en 2002 y 2008, pero tenían problemas para llenar las vacantes, por lo que era difícil obtener préstamos, Henderson Dice. En 2014 la propiedad salió a subasta, pero un concejal lo sacó de la lista en el último minuto.

«Así que tuvimos que llegar a un plan para resolverlo o se descontababan», dice Henderson.

Como cooperativa de HDFC, los propietarios de la propiedad de Barretto Street tienen ingresos limitados, lo que gana hasta el 120 por ciento de los ingresos medios del área. Las cooperativas de HDFC también obtienen facturas de impuestos reducidas por adherirse a los límites de ingresos y ciertas reglas sobre el alquiler, el subarrendamiento y la reventa de unidades. El Departamento de Preservación y Desarrollo de la Vivienda de Nueva York tenía dinero disponible para cooperativas como la suya a través de su Programa de Preservación de Viviendas Verdes. Bastante dinero, de hecho, 2,4 millones de dólares del departamento de vivienda, según Juliet Pierre-Antoine, portavoz del departamento. Y la subvención vino con una exención fiscal retroactiva a través del artículo XI de la Ley de Financiamiento de la Vivienda Privada de Nueva York. Eso acercaría la cooperativa, pero no todo el camino. El dinero del departamento de vivienda no se puede usar para pagar las facturas de agua. Así que, trabajando con UHAB, la cooperativa obtuvo dos préstamos más, de Hábitat para Humanity NYC y el Banco de Primavera con sede en el Bronx, para cubrir la deuda de agua.

«Eso es lo que intentamos hacer, es combinar esto y aquello y llegar a un plan», dice Henderson. «Nuestro principal objetivo es hacer que el mantenimiento [pagos] sea asequible para los residentes actuales.»

Henderson dice que hay alrededor de 1,200 cooperativas HDFC en la ciudad, muchas de las cuales fueron entregados a los residentes por la ciudad como propietarios estaban abandonando propiedades durante la década de 1970. Muchos de ellos se han perdido por ejecución hipotecaria,dice. Y muchos otros han luchado para mantener sus propiedades mantenidas. Grupos como UHAB han sido un salvavidas, ofreciendo asistencia técnica y ayudando a encontrar préstamos y subvenciones a cooperativas como 645 Barretto Street. Esto ayuda a estabilizar las cooperativas para que los propietarios de ingresos bajos y moderados puedan permanecer en sus hogares.

«La realidad es que la ciudad vendió estos edificios sin renovar a las personas de menores ingresos en la ciudad de Nueva York y dijo: ‘Adiós, ten una buena vida'». Henderson dice.

Henderson dice que la mayoría de las cooperativas son estables, pero hay alrededor de 150 cooperativas HDFC que podrían necesitar ayuda. Pueden necesitar una caldera nueva, o tener que limpiar después de un incendio, o les han robado dinero. Pero muchos son «alérgicos a los préstamos», dice Henderson. En el caso de la propiedad de Barretto Street, UHAB se reunió con la junta directiva repetidamente para guiar a los accionistas a través de las finanzas del acuerdo que estructuró, lo que requerirá que el consejo de administración devuelva los préstamos durante años. La votación para aprobar el acuerdo fue unánime, dice Henderson.

«En la mayoría de los edificios, los accionistas tienen un profundo y profundo sentido de la propiedad», dice. «Y no se basa en ‘cuánto dinero he invertido’ y ‘cuánto voy a vender el apartamento’. Es, ‘Viví el abandono de los años sesenta y setenta'».

Akbar Rizvi, el director de préstamos del Spring Bank, dice que la situación de la cooperativa era una «captura 22», porque necesitaba dinero de la ciudad para completar las reparaciones que podían evitar que se presentara por una ejecución hipotecaria, pero no podía obtener el dinero porque no podía pagar la factura del agua. Y el tamaño de la factura de agua sería una bandera roja en la mayoría de los casos.

«La mayoría de los bancos oían eso y se fueron, ‘¿Sabes qué? No, gracias. Esto no tiene sentido'». Rizvi dice.

Pero Spring Bank vio que la cooperativa tenía una nueva administración y estaba trabajando con Habitat, y estaba «en él a largo plazo», dice.

«Lo que nos ayudó a avanzar fue nuestro compromiso de ser capaces de entender la historia completa y no sacar conclusiones, entendiendo por lo que había pasado este HDFC», dice Rizvi. El banco finalmente terminó prestando la cooperativa $265,000.

Chris Illum y Charlotte Bell, vicepresidente de servicios de vivienda y oficial de préstamos, respectivamente, en Habitat NYC, ambos trabajaron anteriormente en UHAB, según Ann Henderson. El grupo prestó la cooperativa 645 Barretto Street $250,000 a través de un programa de preservación de vivienda que forma parte del Habitat NYC Community Fund. Dado el número de cooperativas de capital limitado que hay en los barrios amenazados con el desplazamiento, el grupo se ha centrado en mantener a esos propietarios en su lugar, ofreciendo asistencia técnica en proyectos de construcción, ayuda con la presupuestación y facilitando la junta Elecciones.

El fondo se lanzó recientemente, y en su primer año, prestó $640,000 en cinco edificios, según Illum. El Fondo Comunitario espera que en los próximos tres o cuatro años preste alrededor de $4.5 millones para ayudar a desarrollar o preservar 1,500 edificios en Nueva York, dice Illum. Para proyectos como Barretto Street, incluso los préstamos relativamente pequeños pueden marcar una gran diferencia.

«Hubo un esfuerzo previo para salvar el edificio, pero todo eso estaba supeditado a vender las unidades que habían vacante durante una época en la que nadie quería vivir en el Bronx», dice Bell. «Cuando no somos capaces de ayudar a estabilizar el tipo de vivienda que hay en estas comunidades, es probable que se pierdan».

Este artículo forma parte de Backyard, un boletín de noticias que explora soluciones escalables para hacer la vivienda más justa, más asequible y más sostenible desde el punto de valor desde el punto de incontrol. Suscríbete a nuestro boletín de backyard tres veces semanal.

Puede que nunca hayas oído hablar de Greyston Bakery,en Yonkers, Nueva York, pero si eres un fan de Ben & Jerry’s Brownie Batter Ice Cream, ya conoces sus brownies.

También puede sorprenderse saber que los trabajadores que hornean esos brownies en turnos de 12 horas, las 24 horas del día, cinco y a veces seis días a la semana, llegaron a través de un proceso de contratación de puertas abiertas, sin preguntas, sin prueba de drogas, sin verificación de crédito. Ni siquiera una entrevista. Fundada en 1982, la panadería fue recientemente presentada en el New York Times por su política de contratación abierta, que ha dado una segunda oportunidad a muchos con antecedentes penales u otras barreras al empleo para las empresas más convencionales.

Cualquier persona que necesite un trabajo puede venir a Greyston, poner su nombre e información de contacto en una lista, y cuando hay una vacante, recibeuna para venir y comenzar la capacitación pagada inmediatamente como parte de un aprendizaje de seis meses. Como jefe de recursos humanos de la panadería, Abigail Saunders hizo esa primera llamada a muchos de los actuales panaderos en Greyston.

Con casi tres décadas de experiencia en RRHH, Saunders ha pasado por mucho, pero nada como ella desde que se unió a Greyston en 2015. Ha ayudado a los empleados que sin hogar encuentran vivienda, y pasa más tiempo lejos de su escritorio, entrenando y pasando tiempo con los trabajadores en el piso de la panadería, que cualquier otro trabajo que haya tenido antes. La asistencia es el mayor problema, a menudo relacionado con problemas fuera del lugar de trabajo, a menudo vivienda o atención médica. Hace unos años trajo a una trabajadora social para ayudar a sus colegas a superar estos desafíos.

La nueva adición al conjunto de herramientas de recursos humanos de Saunders: préstamos de emergencia para empleados. A través de una asociación con un banco local, los empleados de Greyston Bakery, incluida la administración, pueden acceder a préstamos personales de hasta $2,500 sin necesidad de verificación de crédito. Los reembolsos salen directamente del sueldo del empleado. El programa está abierto a los empleados que han estado en Greyston durante al menos un año. Alrededor de 30 de los colegas de Saunders han utilizado el programa desde que Greyston formó la asociación en 2018.

«Muchos profesionales de RRHH no entienden que los problemas financieros en casa pueden afectar el rendimiento», dice Saunders. «El proceso es muy indoloro. Para lo que necesiten, es genial. Uno de los empleados tomó un préstamo para ayudar a un miembro de la familia».

Los préstamos provienen del cercano Spring Bank, el único banco con sede en el sur del Bronx. Desde el lanzamiento de este programa de préstamos basados en empleadores en 2015, ha realizado miles de estos préstamos a través de más de veinte empleadores, incluyendo organizaciones sin fines de lucro, empresas locales y Jetro Restaurant Depot, un importante proveedor mayorista de bodegas con 3.000 empleados en todo el área de la ciudad de Nueva York. El tamaño promedio del préstamo es de alrededor de $2,100.

El programa de préstamos basado en empleadores de Spring Bank es solo un ejemplo de una tendencia más grande que se propaga por todo el país. Reconociendo el flagelo de los prestamistas depredadores de día de pago y otros proveedores de servicios financieros alternativos que pesan sobre los empleados, las empresas están ofreciendo préstamos basados en el empleador como alternativa. No necesitas una verificación de crédito. Sólo un trabajo.

Hay plataformas como TrueConnect,que cuenta con más de mil empresas en su plataforma de préstamos basada en el empleador. La estructura es similar: los empleados toman un pequeño préstamo de un banco (en el caso de TrueConnect, es Sunrise Banks con sede en Twin Cities), y los reembolsos salen directamente del cheque de pago regular del empleado. Facturado como un competidor a los prestamistas de día de pago, que a menudo cobran hasta 300 o 400 por ciento de interés anual, TrueConnect cobra 24.9 por ciento , aún más alto que la mayoría de las tarjetas de crédito, pero más accesible para las personas que pueden no calificar para una tarjeta.

Un crítico dijo al Los Angeles Times que los programas de préstamos basados en el empleador y otros «beneficios de bienestar financiero suenan bastante gimmicky y de dudoso valor para los trabajadores, y suenan más como empleadores que quieren seguir sin ofrecer aumentos salariales para atraer trabajadores».

Salarios más altos sin duda ayudaría a los trabajadores en todos los niveles, pero no son una garantía contra los imprevistos. Alrededor del 60 por ciento de los hogares experimentaron un shock financiero inesperado en los 12 meses anteriores, según un estudio de Pew Charitable Trusts, y la mediana de la crisis financiera fue de $2,000.

Si bien estas cifras han bajado en los últimos cinco años, en una encuesta de la Reserva Federal de 2019, el 27 por ciento de los estadounidenses dijo que tendría que pedir dinero prestado o vender algo para cubrir un gasto imprevisto de solo $400; otro 12 por ciento que no sería capaz de cubrir en absoluto.

Como resultado, el mercado de productos financieros alternativos —préstamos de día de pago y otros servicios financieros prestados fuera del sistema bancario, como el cobro de cheques— sigue creciendo año tras año, hasta un proyecto de 188.000 millones de dólares en 2018, según el más reciente Estudio de mercado económicamente desatendido del Centro para la Innovación de Servicios Financieros.

En Nueva York, el límite de usura es del 16 por ciento, que es lo que Spring Bank cobra por sus préstamos basados en el empleador. Como resultado de las fuertes protecciones de usura del estado, Spring Bank no se enfrenta a la misma competencia de los prestamistas de día de pago que en otras partes del país. Es posible obtener un préstamo de día de pago en el estado de Nueva York a través de un proveedor en línea, y sucede, pero no es tan frecuente como los lugares donde los prestamistas de día de pago operan fuera de los escaparates, por lo general en comunidades de bajos ingresos y predominantemente negros o latinos.

Cuando un empleador se inscribe en el programa Spring Bank, la directora de préstamos al consumidor Melanie Stern y la oficial de préstamos Carol Guzman normalmente salen y hacen una presentación a los empleados de la compañía. A menudo, para cuando regresan a la oficina, los empleados de esa empresa ya han presentado solicitudes. Guzmán dice que en los últimos meses ha visto constantemente alrededor de 20 solicitudes a la semana de todos los empleadores participantes de Spring Bank. La aprobación puede tardar hasta siete días, pero no es tan instantáneo como prometen muchos proveedores de préstamos de día de pago.

Stern diseñó el programa para romper la trampa de la deuda. Cuando Spring Bank aprueba un préstamo basado en el empleador, el monto del préstamo entra en una cuenta de ahorros a nombre del empleado. Se puede retirar el mismo día, en persona – su sucursal principal se encuentra a lo largo de dos líneas principales de metro en el sur del Bronx. Los reembolsos del préstamo se configuran como un depósito directo del cheque de pago regular del empleado en la cuenta de ahorros. Algunos empleados eligen mantener los depósitos directos en marcha incluso después de pagar el préstamo, consiguiendo que comiencen en un camino hacia el ahorro de construcción.

En más de una ocasión, dice Guzmán, los empleados han solicitado un segundo préstamo, sin darse cuenta de que ya habían pagado el primer préstamo, pero siguieron pagando en su cuenta de ahorros. Ella le ha dicho a estos solicitantes que don’t necesita un segundo préstamo porque ya habíaahorrado más de la cantidad que solicitaron.

«Vienen por otro préstamo y ni siquiera sabían que tenían dinero allí», dice Guzmán. «Uno tenía $1,500, otro tenía $1,800 en su cuenta de ahorros».

Hasta ahora, la mediana de los ingresos anuales para los prestatarios en el programa de préstamos para empleadores de Spring Bank es de $36,000. El banco también reporta los pagos a tiempo en el historial de crédito de cada prestatario, lo que resulta en un aumento de la puntuación de crédito de 50 puntos después de pagar un préstamo basado en el empleador, según Stern.

«Donde realmente vemos un buen impacto es para las personas que no tenían un historial de crédito previo en absoluto», dice Stern.

Un riesgo obvio es que los prestatarios abandonan la empresa antes de pagar un préstamo. Spring Bank solicita una cuenta bancaria de respaldo para usar la reserva para los reembolsos en caso de que eso suceda, pero no requiere eso. Hasta ahora las pérdidas han sido menores de lo esperado por Stern: en el lanzamiento del programa en 2015, pronosticó que el diez por ciento de los préstamos iban mal, pero hasta ahora sólo ha sido el tres por ciento, lo que está a la par con otros programas de préstamos basados en el empleador.

Hay algunas limitaciones clave. Específicamente, las personas que actualmente pagan manutención infantil no pueden acceder al programa de préstamos basado en el empleador del banco spring. Los pagos de manutención infantil tienen precedente sobre los reembolsos de préstamos, lo que hace que esos prestatarios sean demasiado riesgosos para acceder a este programa. Saunders, de Greyston Bakery, dice que definitivamente ha sido un problema para algunos de sus colegas.

La tecnología ha sido una pieza clave del rompecabezas, así como un gasto. Spring Bank se asoció con la startup tecnológica Happy Mango Credit para construir y operar una plataforma en línea que proporciona acceso a los préstamos basados en el empleador, así como a otros productos financieros de Spring Bank. La misma plataforma también integra herramientas para algunas planificaciones financieras de los hogares, así como la creación de citas para el asesoramiento financiero.

Stern espera agregar otros diez empleadores al programa de préstamos basados en empleadores de Spring Bank durante el próximo año.

Este artículo forma parte de The Bottom Line, una serie que explora soluciones escalables para problemas relacionados con la asequibilidad, el crecimiento económico inclusivo y el acceso al capital. Haga clic aquí para suscribirse a nuestro boletín de noticias de Bottom Line. La línea de fondo es posible gracias al apoyo de Citi Community Development.

Reconocido por B Lab como el mejor homenajeado para el mundo en general, cambiador, clientes y gobernanza

Es un momento trascendental para nosotros. No uno, sinonuestros reconocimientos del movimiento B Corp que afirman nuestro trabajo para crear un mundo donde todas las personas tengan el mismo acceso y la oportunidad de construir futuros financieros prósperos y abundantes. Hoy estamos orgullosos de anunciar que hemos sido nombrados 2019 Best For The World Honoree por B Lab en cuatro categorías: General, Changemaker, Clientes y Gobernanza.

¿Qué significa esto? Clasificamos en el 10 por ciento superior de todos los 3.000 Cuerpos B en todo el mundo por nuestro impacto positivo, una afirmación de nuestro compromiso con este viaje en los últimos 12 meses.

He aquí un vistazo a algunas de las cosas que hemos estado haciendo:

  • Cambiador: Apoyo a la comunidad. Continuamos apoyando la increíble red de socios comunitarios que proporcionan servicios invaluables en la ciudad de Nueva York como alfabetización financiera, vivienda asequible y creación de empleo.

    Carbono neutro. Este mes de abril compensamos más de 192.874,28 kg de CO2e, parte de un movimiento para preservar la selva amazónica y apoya a las familias indígenas que viven en las selvas tropicales de Pará, Brasil.

  • Clientes: Desde el día en que abrimos nuestras puertas, hemos servido a personas y comunidades con mayor frecuencia atacadas por prestamistas depredadores. Diseñamos productos bancarios asequibles como nuestra cuenta Start Loan y Green Checking para ayudar a las personas a crear ahorros y crédito. Seguimos puntuando el más alto en la categoría Cliente en la Evaluación de Impacto B porque servir a las necesidades de nuestros clientes es nuestra prioridad.
  • Gobernanza: Hemos sido reconocidos por cómo logramos la misión, la rendición de cuentas y la transparencia a través de la participación activa de nuestros empleados, miembros de la junta y representantes de la comunidad.

Gracias a B Lab por reconocer nuestros esfuerzos. Y, Gracias, nuestros clientes leales, simpatizantes y socios que nos inspiran a hacer más, ir más allá y permanecer el camino para construir una prosperidad inclusiva, equitativa y duradera y compartida para todos.

Acerca del premio Best For The World El reconocimiento Best For The World es administrado por B Lab, la organización global sin fines de lucro que certifica y apoya a las corporaciones B Certificadas, que son empresas con fines de lucro dedicadas a usar los negocios como una fuerza para el bien. Hoy en día hay 3.000 corporaciones B certificadas en 64 países y 150 industrias, unidas por un objetivo común: redefinir el éxito en los negocios.

Obtenga más información sobre nuestra puntuación en la Evaluación de Impacto B. Lea sobre los mejores para los homenajeados del mundo.

Spring Bank es el hogar de los héroes del banco comunitario

El vicepresidente de Spring Bank, Brian Blake, ha sido nombrado héroe del Banco Comunitario por The Warren Group y Banking New York Magazine. Pero al aceptar el premio, declaró que el premio era en realidad un reflejo del arduo trabajo de todo el equipo del Spring Bank. Community Bank Heroes es un premio anual que reconoce a los líderes y visionarios de la industria bancaria de Nueva York. Lea el comunicado de prensa aquí.

«Debería haber realmente 35 nombres en este premio», dijo Blake en sus observaciones. «En solo 7 años, Spring Bank ha logrado mucho en pos de su misión de servir a las personas y negocios subbancarizados de Nueva York. Mis colegas y nuestra junta han construido un banco que realmente «camina la charla» cuando se trata de desarrollo económico e inclusión financiera».

Entre otras iniciativas, Brian es el tesorero del bulevar Frederick Douglass. Alianza y sirve en el comité de crédito de Business Outreach Center Capital (BOC). También es un colaborador frecuente de los paneles locales de «acceso al capital», así como en discusiones de políticas nacionales, como la iniciativa BankOn 2.0 del Fondo de Ciudades para el Empoderamiento Financiero. En 2015 Brian se unió al New Leaders Council NYC como miembro del Instituto 2015. Es un orgulloso graduado de Dickinson College, Carlisle, PA (B.A), y Baruch College, CUNY, Nueva York, Nueva York (M.B.A.).

La revista Banking New York ha estado informando a más de 10.000 banqueros en todo el estado durante más de ocho años. Es parte de la suite de publicaciones y eventos bancarios de The Warren Group que sirven a más de 100.000 banqueros en once estados, y ha estado educando la industria desde 1872.

Los ganadores del Premio Banking New York Community Bank Heroes 2015 son:

Brian A. Blake, Vicepresidente de Spring Bank

Ralph Branca, Presidente y CEO de Victory State Bank

Nancy Foster, Vicepresidenta Sénior del Bridgehampton National Bank

Drew Kessler, Vicepresidente de M&T Bank

Marilyn Lipton, Directora, Citi

Brenda Mikolajczak, Directora de Ventas Minoristas, Evans Bank, N.A.

Matt Nartowicz, Vicepresidente/Gerente Regional del American Community Bank

Susan Proper, Gerente de Sucursal, Banco Nacional de Coxsackie

James Terwilliger, Vicepresidente Senior de Gerente del Grupo, Planificación Financiera, Canandaigua National Bank & Trust

Terri Vertalino, Primer Vicepresidente, Gerente de Area, First Niagara

Los premios fueron distribuidos en un evento de almuerzo el jueves 2 de abril de 2015,durante la Conferencia Bancaria de Nueva York en el Double Tree by Hilton en Tarrytown, Nueva York. Para ver una lista completa de los Héroes del Banco de la Comunidad y más información sobre el almuerzo de premios, visite: www.bankingnyconference.com,y busque la sección especial con perfiles de ganador en el número de junio de la revista Banking New York.

Acerca de Spring Bank:

Fundado en 2007 para servir a los subbancados de la ciudad de Nueva York, Spring Bank es un banco comunitario de propiedad independiente y asegurado por la FDIC con sede en el Bronx, Nueva York. En diciembre de 2012, la segunda sucursal del Banco abrió sus puertas en la comunidad de Harlem de Manhattan. Desde su fundación, la misión principal del Banco ha sido proporcionar productos, servicios y educación innovadores que permitan a los clientes de baja riqueza beneficiarse de la banca convencional. Spring Bank, un socio de préstamos preferido de la SBA, está igualmente comprometido a apoyar a las pequeñas empresas de propiedad local a través de préstamos asequibles, estimulando el crecimiento del empleo y el círculo virtuoso de la autodeterminación económica.

Apoyo a la tecnología y el emprendimiento

¡Esto fue divertido! En el verano de 2014, Spring Bank escribió una carta de crédito para ayudar al Centro de Alcance Empresarial (BOC)a asegurar el contrato de arrendamiento de la Incubadora de Negocios del Bronx. Esta excepcional organización sin fines de lucro es un micro-prestador líder y proporciona una valiosa asistencia a las pequeñas empresas locales y las empresas emergentes. Nuestra asociación ayuda a BOC a llevar experiencia y tecnología a más personas y empresas en un espacio hermoso.

Vea el video en YouTube.

Cada proyecto es una oportunidad inspiradora para trabajar en este gran municipio.