Small business lending from Spring Bank helped The Jam Stand grow their business Ines Marino, nuestro Director de Préstamos para Pequeñas Empresas (izquierda), con Jessica y Sabrina, Fundadoras de The Jam Stand (medio), y Akbar Rizvi, nuestro Director de Préstamos (derecha). El Jam Stand se asoció con nosotros en nuestro Programa de Crecimiento para Pequeñas Empresas.

Estamos orgullosos de haber recibido una Calificación de la Ley de Reinversión Comunitaria «Excepcional»

Para nosotros, sólo somos nosotros y hacemos lo correcto para nuestras comunidades; invertir nuestros dólares de préstamo sin —en los barrios del Bronx, Harlem y otras partes de la ciudad de Nueva York que a menudo son descuidados por la industria bancaria. Es la razón por la que abrimos nuestras puertas en 2007.

Ese año, nuestro CEO, Demetris Giannoulias, y su equipo fundador estaban decididos a crear acceso financiero, la capacidad de construir crédito, ahorrar dinero y, en última instancia, prosperidad para las familias y pequeñas empresas de Nueva York. Once años después, sabemos que hemos hecho una diferencia, y estamos orgullosos de que nuestros reguladores federales también lo reconozcan.

Apenas la semana pasada recibimos una calificación de la Ley de Reinversión Comunitaria (CRA, por sus) de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus) Aprobada por el Congreso en 1977, la CRA comenzó como un esfuerzo para asegurar que los bancos proporcionen préstamos responsables en áreas donde tienen su sede. Anteriormente, muchos bancos abrieron sucursales en vecindarios de bajos ingresos, pero solo prestaban a barrios más prósperos. El objetivo de la CRA es minimizar la redlining y otros tipos de exclusión financiera sistémica, exigiendo a los bancos que hagan préstamos donde tienen sucursales. Para nosotros, como for-profit, for-mission, Community Development Financial Institution (CDFI) y B Corp, la inclusión financiera es nuestra principal.

«Ponemos el crédito a disposición de personas en vecindarios bajos y moderados que pueden no tener otras opciones asequibles», dice Melanie Stern, nuestra Oficial de la Ley de Reinversión Comunitaria y Directora de Préstamos al Consumidor.

Nuestro informe de calificación de CRA 2018 incluye estos aspectos destacados:

  • La distribución de los prestatarios refleja una excelente penetración entre los prestatarios de diferentes ingresos
  • El desempeño de la institución en la realización de inversiones calificadas y la prestación de sucursales y otros servicios y sistemas de entrega mejora la disponibilidad de crédito.

¿Qué significa esto? Solo en dos años hicimos 795 préstamos para pequeñas empresas, multifamiliares y de consumo en toda la ciudad de Nueva York por un monto de $50,555,000. Nuestra Línea de Crédito y Préstamos para Cultivos de Pequeñas Empresas oscila entre $10,000 y $250,000 y nuestros préstamos al consumidor, la Oportunidad para Empleados, el Constructor de Crédito y los Préstamos Iniciales oscilan entre $1,000 y $2,500. Hemos visto el poder de los microcréditos para abrir puertas y crear nuevos comienzos para los propietarios de pequeñas empresas y familias una y otra vez.

Eric Pallas, nuestro Presidente, dice: «Como CDFI y B Corp Bank, prestar a empresas y consumidores en comunidades desatendidas es fundamental para nuestra misión. Nos complace que la FDIC nos haya reconocido con una calificación de CRA «excepcional» y que hayamos alcanzado la marca con un excelente historial de satisfacer las necesidades de crédito y servicios financieros de las comunidades de ingresos bajos y moderados».

Nos encantaría que vieras cómo es la inclusión financiera en acción. Acompáñenos el 1 de marzost para nuestro TGIF-Gracias A la Bondad Es viernes Feria de Recursos Financieros en nuestra sede del Bronx de 1 pm a 4 pm. Obtenga más información sobre nuestros productos bancarios asequibles o comuníquese con Melanie Stern, Directora de Préstamos al Consumidor y Oficial de la Ley de Reinversión Comunitaria al 718-879-5198 o mstern@springbankny.com